Внимание! Декларацию УСН для ИП нужно сдать до 25 апреля. Получите её сейчас.
Регистрация ИП онлайн
Откройте ИП вместе со Сбербанком онлайн без посещения налоговой или подготовьте полный пакет документов для личной подачи абсолютно бесплатно!

Открыть ИП под ключ

Стартовый этап в любом бизнесе - это государственная регистрация в налоговой инспекции. Любая деятельность, приносящая прибыль, должна быть легализована. Самый простой способ это сделать - открыть ИП.
На этапе планирования начинающему бизнесмену важно учесть все потенциальные расходы от уплаты госпошлины при постановке на учет до налоговых взносов в нескольких отчетных периодах. Бизнес-планирование помогает понять полную финансовую картину и оценить перспективность проекта. Мы поможем вам узнать, как открыть ИП под ключ и оценить первичные вложения. Также, расскажем о способах экономии.
В этой статье:
  1. Сколько стоит открыть ИП: смета затрат
  2. Список обязательных затрат
    1. Регистрация ИП
    2. Взносы в страховые фонды
    3. Платежи по налогам
    4. Уплата торгового сбора (для ИП из городов федерального значения)
    5. Лицензирование, покупка патента
    6. Установка и обслуживание онлайн-кассы
  3. Список необязательных затрат
    1. Цифровая подпись
    2. Печать ИП
    3. Банковский счет
    4. Отчетность и бухгалтерия
  4. Итоговая смета: сколько стоит открыть ИП под ключ

1. Сколько стоит открыть ИП: смета затрат

Чтобы определить цену регистрации индивидуального предпринимателя под ключ, необходимо учесть как обязательные, так и сопутствующие расходы. В первичной смете следует просчитать затраты как минимум на первый год деятельности. Будущий предприниматель должен адекватно оценивать вложения в ИП - как открыть и сколько платить дальше, поскольку получение нового статуса предусматривает финансовые обязательства перед налоговой, страховыми фондами, ПФР, сотрудниками.

Список обязательных затрат предпринимателя:

  • Регистрация ИП
  • Взносы в страховые фонды
  • Платежи по налогам
  • Уплата торгового сбора (для ИП из городов федерального значения)
  • Лицензирование, покупка патента
  • Установка и обслуживание онлайн-кассы

Перечень сопутствующих расходов:

  • Цифровая подпись
  • Печать ИП
  • Банковский счет
  • Отчетность и бухгалтерия

Для расчета итоговой цены открытия ИП, мы рассмотрим список обязательных затрат предпринимателя и подскажем - как можно сэкономить.

Откройте ИП с партнером Сбербанка
Сервис sbreg.ru сэкономит ваше время на подготовке документов для регистрации ИП. Вам не придется разбираться в деталях - сервис формирует документы по анкетным данным, учитывая требования налоговой. Далее, https://sbreg.ru/ выпустит для вас ЭЦП, чтобы вы подали заявление в налоговую онлайн без уплаты госпошлины. Расчетный счет с выгодными условиями обслуживания - ваш дополнительный бонус!

2. Список обязательных затрат

В этом разделе мы собрали то, что нужно платить ИП в обязательном порядке. Иначе предпринимательская деятельность будет незаконной, а дальнейшее ведение бизнеса - невозможным.

Регистрация ИП

На стоимость регистрации ИП в основном влияет то, как вы планируете готовить и подавать документы. Разумеется, что самостоятельная подготовка выгоднее найма специализированной фирмы-регистратора.

Способ сэкономить: подготовить заявление на регистрацию по форме Р21001 можно через бесплатный онлайн-сервис.

Последующие расходы на регистрацию зависят от того, какой вариант подачи документов вы выберите.

Стоимость регистрации ИП в 2021 году

Способ направления документов Расходы
Через онлайн сервис Бесплатно. Сервис подготовит нужные документы бесплатно и поможет направить их в налоговую онлайн, выпустит цифровую подпись и откроет банковский счет для бизнеса.
Лично в ИФНС в распечатанном виде Госпошлина в размере 800 руб.
Лично в центрах “Мои документы” (МФЦ) Бесплатно. МФЦ работают с электронным документооборотом, ничего платить не придется.
С помощью нотариуса нотариуса Услуги нотариуса по прайсу (тариф за регистрацию ИП - 1000 руб., но с учетом дополнительных услуг усредненная стоимость - от 3000 руб. до 5000 руб.
Онлайн на официальном сайте налоговой или на портале Госуслуг Госпошлину платить не нужно, поскольку документы подаются в электронном виде. Но, подать их онлайн возможно только, если у вас есть ЭЦП (выпуск электронной подписи - около 1000 руб.)
С помощью фирм-регистраторов Средний ценник за услугу регистрации ИП - от 5000 руб. до 7000 руб. Регистраторы помогают готовить документы, заказывают для вас ЭЦП и подают данные онлайн.

Как видите, можно встать на учет в качестве ИП и бесплатно, и с существенными расходами до 7000 руб. При этом, в таблице учтены средние расценки по России, они могут разниться по регионам.

Способ сэкономить: снизить расходы на регистрацию ИП можно при подаче документов через онлайн-сервис. Если такой способ не подходит, подайте заявление через МФЦ или дистанционно, по своей электронной подписи. В перечисленных случаях платить госпошлину не нужно.

Регистрация не всегда проходит успешно. Налоговая может отказать в постановке на учет, если документы будут заполнены или собраны неправильно, направлены в несоответствующую адресу инспекцию, или возможность регистрации в качестве ИП для гражданина ограничена (имеется судебное постановление, нет прописки, возраст менее 18 лет и пр.). Получив отказ, вы сможете исправить недочеты (если это возможно) и обратиться в налоговую снова без повторной уплаты госпошлины, если с момента первого обращения пройдет не более трех месяцев.

Взносы в страховые фонды

Получив предпринимательский статус, граждане обязуются самостоятельно обеспечивать свое медицинское страхование и производить пенсионные отчисления. Это правило распространяется даже в том случае, если фактически деятельность не осуществляется (например, бизнес еще не начат, простаивает, или закрыт из-за санитарных ограничений - вы обязаны заплатить взносы в каждом отчетном периоде).

Размер отчислений в фонды меняется ежегодно. В 2021 году нормативы такие:

  • 32448 руб. - годовой взнос в ПФР
  • 8246 руб. - в год за медстрахование

Сумма внушительная, но вы не обязаны вносить её в полном объеме сразу после регистрации. Допускается разбивка взносов на кварталы для частичной оплаты.

Обратите внимание, что при найме персонала по трудовому договору, ИП обязан платить в страховые фонды и за каждого сотрудника. Сумма платежей в данной ситуации рассчитывается от их дохода.

Способ сэкономить. Если вы работаете на патентной системе налогообложения, у вас есть возможность уменьшить расходы на оплату патента на сумму страховых отчислений.

Платежи по налогам

В общем объеме расходов ИП основную долю занимают налоги. Следует выбрать систему начисления налогов ещё до стадии регистрации ИП, изучив и просчитав потенциальные отчисления по каждому режиму.

Индивидуальные предприниматели в 2021 году могут выбрать один из режимов:

  1. ОСН (общий режим) - применяется по умолчанию, если ИП не выбрал иную систему. На режиме самые объемные расходы, удобен только компаниям, заказчики которых выделяют НДС.
  2. ПСН (патентная система) - режим налогообложения с фиксированным размером налога. Цена за патент установлена отдельно для каждого направления деятельности и зависит от региона.
  3. УСН (упрощенная система) - выбор большинства предпринимателей из-за низкой ставки и простоты отчетности. Доступен в двух вариантах - налог только на доход (ставка 6%) или на разницу доходов и расходов (ставка 15%).
  4. ЕСХН (сельхозналог) - режим имеют право использовать только ИП, ведущие соответствующую деятельность
  5. НПД (самозанятость) - режим для начинающих бизнесменов, не готовых к регистрации полноценного ИП

Единственный вариант экономии на налоговых отчислениях - это правильно выбранный режим. Необходимо рассчитать заранее, сколько платить в месяц денег потребуется на каждой подходящей вам системе и выбрать более экономный вариант. Сориентироваться в потенциальных расходах на налоги поможет грамотно подготовленный бизнес-план. Если вам подойдет УСН, не тяните с переходом - ИП имеют право перейти на этот режим лишь в течение 30 дней после регистрации. Пропустив этот срок, работать по упрощенке вы сможете только с начала нового года.

Уплата торгового сбора (для ИП из городов федерального значения)

Предприниматели из городов федерального значения, осуществляющие деятельность в сфере торговли, обязаны дополнительно платить местный налог - торговый сбор. Его стоимость варьируется для разных направлений торговой деятельности и различна по округам (в Москве размер сбора рассчитывается для ИП и организаций в центре, в пределах или за МКАД).

Например, квартальный взнос за стационарный торговый объект с залом до 50 квадратов в центре столицы составляет 54000 руб.

Ознакомиться с действующими ставками торгового сбора можно на портале Мэра москвы, а на сайте ФНС - узнать об актуальных льготах.

Обратите внимание: уплата данного сбора актуальна только для предпринимателей из Москвы, Петербурга и Севастополя.

Лицензирование, покупка патента

Цена открытия ИП может оказаться выше, если выбранная вами деятельность нуждается в получении соответствующей лицензии. В Федеральном Законе №99 от 04 мая 2011 года вы можете ознакомиться с полным перечнем ОКВЭД, работа по которым без лицензии запрещена.

Например, если вы открываете магазин и хотите разнообразить ассортимент напитков пивом - придется приобрести лицензию за 65000 руб. По другим направлениям средняя стоимость лицензии около 7500 руб.

Установка и обслуживание онлайн-кассы

Все возможные отсрочки для ИП на онлайн-кассу закончились в 2021 году. В настоящее время все продажи, кроме операций по банковскому счету, должны сопровождаться выдачей кассового чека.

По данным Минфина, установка онлайн - кассы обходится предпринимателям около 25000 руб. В эту сумму включена стоимость кассового аппарата и обслуживание ОФД. Дополнительно вам придется протянуть интернет на торговую точку, что потребует ежемесячных затрат от 500 руб.

Пока еще можно найти в законе несколько исключений, которые допускают работу некоторых направлений бизнеса без кассы. К примеру, предприниматели без сотрудников, обслуживающие только юрлиц, могут рассчитываться с заказчиками через расчетный счет без чека.

Откройте ИП без расходов онлайн или подготовьте электронные документы
Специализированный сервис возьмет на себя всю работу по подготовке документов для регистрации ИП и поможет вам зарегистрироваться онлайн. По желанию, вы можете отказаться от онлайн подачи и просто скачать подготовленные для вас документы. Это быстро и бесплатно.

3. Список необязательных затрат

Цифровая подпись

Возможности электронного документооборота особенно ценны в период санитарных ограничений из-за пандемии COVID-19, но и в мирное время электронная подпись будет хорошим помощником в бизнесе. При наличии ЭЦП, предприниматель может заключать удаленные сделки, сдавать отчеты в госорганы онлайн, без личного присутствия вносить изменения о своей деятельности в ЕГРИП, участвовать в торгах.

Но, не спешите заказывать цифровую подпись, пока являетесь физическим лицом. Получив статус предпринимателя, вы сможете получить ЭЦП в налоговой бесплатно.

Печать ИП

Работа предпринимателя без печати допускается. Однако, если вам придется нанимать сотрудников, то при заполнении трудовой книжки без печати не обойтись. В перспективе нескольких лет будут вводиться электронные трудовые, но пока у наемных сотрудников есть право на стандартную запись о трудоустройстве. Единственное исключение - оформление работников без трудового стажа: для них по умолчанию предлагается только электронная книжка без альтернативы выбора.

Банковский счет

По закону ИП не обязаны открывать банковский счет. Но, при расчетах с юрлицами и проведении платежей свыше 1 млн. рублей без него обойтись невозможно. Также, расчетный нужен потребуется для перевода зарплат и страховых взносов за сотрудников, если они у вас появятся.

Некоторые ИП используют банковский счет, чтобы работать без онлайн-кассы, но этот способ позволяет принимать платежи только от юридических лиц.

Во многих банках открыть расчетный счет предлагают бесплатно, но всегда обращайте внимание на условия обслуживания - на стоимость влияют пакеты услуг и перечень операций без комиссии.

Отчетность и бухгалтерия

В работе ИП нет настолько трудоемкого бухучета, как у юрлиц. Но, все же присутствуют обязанности по сдаче отчетности в налоговую, страховые фонды и органы статистики. Не обязательно содержать бухгалтера в штате, для этих целей можно найти удаленного специалиста или разобраться в нюансах самостоятельно. Отчеты предпринимателей не сложные, главное - не пропускать сроки их подачи.

4. Итоговая смета: сколько стоит открыть ИП под ключ

Первичные затраты на гос регистрацию - государственная пошлина 800 руб. Но её можно не платить, выбрав вариант подачи документов в электронном виде.

Обязательные расходы для всех ИП - страховые взносы за себя в размере 40874 руб. (сумма для 2021 г.) и налоговые отчисления по выбранной вами системе обложения.

Наличие дополнительных расходов при оформлении ИП зависит от вида деятельности (лицензия, торговый сбор, разрешение, патент и пр.)

Предприниматели, осуществляющие торговую деятельность в городах федерального значения, признаются плательщиками торгового сбора.

Для работы ИП может потребоваться печать и расчетный счет

Оформить ЭЦП для удаленной подачи отчетов ИП могут бесплатно в налоговой, после регистрации.

Суммируя итоги, делаем вывод: пройти регистрацию в качестве ИП можно совершенно бесплатно, но после регистрации деятельности придется соблюдать обязанности: перечислять страховые взносы, платить налоги, лицензировать бизнес при необходимости, выдавать чеки клиентам. Определить более точно сумму денег на содержание ИП можно только при наличии данных о виде деятельности.

Зарегистрируйте ИП бесплатно онлайн!
Экономьте деньги и время, обращаясь к сервису sbreg.ru. Автоматический сервис бесплатно заполнит все необходимые документы, поможет выпустить ЭЦП и подать регистрационные данные удаленно. Также ИП будет открыт банковский счет с выгодным тарифом обслуживания. Узнайте подробнее о сервисе по ссылке ниже.